De fiscale druk op vermogen wordt zwaarder. Wat betekent dit voor jouw vermogensplanning en financiële toekomst?
Onlangs is de Voorjaarsnota naar buiten gebracht. De aangekondigde verhoging van de heffing op box 3-vermogen vanaf 2026 zorgt bij veel mensen voor onrust. Dat is begrijpelijk. De belastingdruk op vermogen gaat voor veel mensen fors omhoog en dat roept vragen op.
Wat verandert er in box 3 vanaf 2026?
Het heffingsvrije vermogen in box 3 wordt per 2026 verlaagd naar €51.396 (nu nog €57.684). Het forfaitair rendement voor “overige bezittingen” gaat per 2026 met 1,78%-punt omhoog naar circa 7,77%. Dat betekent dus dat de Belastingdienst de aanname maakt dat je dit – relatief hoge – rendement op je vermogen behaalt, voor zover het niet op een betaal- of spaarrekening staat.
Jouw opties: wat kun je doen met je vermogen?
Wat moet ik nu doen? Moet ik mijn beleggingen aanpassen? Mijn vastgoed verkopen of leningen aan kinderen herzien? Of moet ik gaan overhevelen naar box 2 (in de BV) of juist gaan schenken? De neiging om nu direct te handelen is begrijpelijk, maar vaak niet verstandig. Paniek is immers zelden een goede raadgever. Wellicht kan de mogelijkheid van de tegenbewijsregeling ook nog een ander licht op de zaak werpen.
Onafhankelijk financieel advies bij vermogensplanning
Bij Planners van Waarde, jouw onafhankelijke financieel planner, helpen we je om overzicht te krijgen. Als CFP®-gecertificeerde planners maken we inzichtelijk wat deze wijzigingen concreet voor jou betekenen. Daarbij kijken we verder dan alleen het belastingplaatje. Jouw doelen, wensen en plannen voor de toekomst staan centraal.
Of het nu gaat om financiële planning voor later, het structureren van vermogen of het afwegen van alternatieven zoals schenken, investeren of overhevelen: we begeleiden je bij elke stap. Soms is het verstandig om vermogen anders te structureren. In andere gevallen blijkt het slimmer om niets te doen. In ieder geval maken we altijd samen met jou een weloverwogen afweging.
Laat je begeleiden door een onafhankelijke financieel planner
De fiscale spelregels veranderen voortdurend. Jouw financiële rust en toekomst mogen daar echter niet onder lijden. Wil je weten wat deze nieuwe heffing voor jouw specifieke situatie betekent? Of zoek je persoonlijk financieel advies of begeleiding bij een strategische vermogensplanning?
Neem gerust contact met ons op. Wij helpen je graag verder naar rust, overzicht en grip op je financiën.
Meer weten over dit onderwerp? Vraag een gratis adviesgesprek aan met een gecertificeerde financieel planner.
