Je herkent het vast wel. Je bank of vermogensbeheerder wil samen met jou een standaard vragenlijstje invullen om zo tot een bepaald risicoprofiel te komen. Als je antwoord B in plaats van C invult, dan zou je zomaar ineens in een ander risicoprofiel kunnen vallen, omdat je echte antwoord er niet tussen staat. Voor welk risicoprofiel kies je dan, als je net niet in een bepaald hokje past?
Als Planners van Waarde streven wij ernaar om onze cliënten te voorzien van hoogwaardig financieel advies dat aansluit bij hun unieke behoeften en doelstellingen. Een essentieel onderdeel van ons adviesproces is dan ook het bepalen van het risicoprofiel voor onze cliënten. Daarmee kunnen we een passende vermogensstrategie ontwikkelen die aansluit bij hun financiële doelen.
Bij het bepalen van het risicoprofiel hebben we de keuze tussen het gebruik van een standaard vragenlijst of een uitgebreid en onafhankelijk vermogensplan. Hoewel een vragenlijst een nuttig instrument kan zijn om een algemeen beeld te krijgen van iemands risicotolerantie, geloven wij bij Planners van Waarde in een meer persoonlijke en diepgaande aanpak.
Zo wordt uit een algemeen vragenlijstje niet duidelijk of er in bepaalde jaren een tekort is in het gewenst netto besteedbaar inkomen. Dat kan een (overbrugging) pensioentekort zijn of bijvoorbeeld een grote uitgave. Tevens wordt niet duidelijk of het vermogen liquide gemaakt kan worden en hoeveel jaren tekort je zonder risico op een spaarrekening wilt aanhouden. Wat is de invloed van schenkingen op je risicoprofiel? De uitkomst van het risicoprofiel kan dan wel eens heel anders zijn, in positieve of negatieve zin, voor wat betreft het risico dat je kunt en/of wilt lopen met je vermogen.
Onafhankelijk vermogensplan
Daarom kiezen wij ervoor om een onafhankelijk vermogensplan op te stellen voor onze cliënten. Dit plan omvat niet alleen de antwoorden op een vragenlijst, maar ook een grondige analyse van de financiële situatie, doelstellingen en risicobereidheid. Op basis van deze analyse ontwikkelen wij een op maat gemaakte strategie. Deze sluit aan bij jouw totale vermogenspositie en zorgt ervoor dat jouw vermogen op een passende en effectieve manier wordt beheerd door een selectie van aanbieders. Door een onafhankelijk vermogensplan te verkiezen boven een standaard vragenlijst, kunnen wij een aanpak hanteren die meer gedegen en persoonlijk in elkaar steekt. Dat sluit aan bij de kernwaarden van Planners van Waarde. Wij streven ernaar om onze cliënten te voorzien van advies dat niet alleen waardevol is op de korte termijn, maar ook op de lange termijn bijdraagt aan jouw financiële welzijn en gemoedsrust.
Onze vermogensplanners
Als je meer waarde hecht aan een onafhankelijke vermogensplanning in plaats van een algemeen vragenlijstje, dan gaan de vermogensplanners van Planners van Waarde graag met je in gesprek.
3 juli 2024
Wil je ook op de hoogte blijven? Abonneer je dan op onze nieuwsbrief.
